Мошенники крадут деньги россиян по новой схеме

Для этого пользователей приглашают принять участие и внести некую комиссию, а затем деньги выводят через сим-карты. Такой оборот может составлять сотни миллионов рублей.

Большинство операторов для борьбы с мошенниками вводит лимиты по снятию наличных от 5 до 15 тысяч рублей в день и до 400 тысяч в месяц. Но, например, у Теле2 лимит составляет до 600 тысяч в месяц, а количество возможных трансакций в сутки – до 50. В ноябре прошлого года, в Госдуме предложили обязать операторов контролировать операции по счету свыше 50 тысяч. Но пока это только предложение.

Председатель Совета Ассоциации «Электронные деньги и денежные переводы» Виктор Достов подчеркнул, что бороться с такой формой мошенничества сложно.

«Давайте мы операции ограничим, но тогда пострадает какое-то количество добросовестных пользователей, которые эти операции используют в своих честных целях. Важны две вещи. Первое, нужна очень жесткая идентификация обладателя сим-карты. Сейчас ситуация сильно улучшается. Но я бы не сказал, что сейчас все телефонные сим-карты являются добросовестно идентифицированы. Мы должны стремиться к тому, чтобы операторы, а за ними государство, могли сказать абсолютно точно, кто стоит за каждой картой, с паспортом и т. д. Второй момент, нужен системный анализ, нужно делать разрез этих операций. Мы ходим по очень тонкому случаю пограничного мошенничества», - отметил эксперт.

По его словам, в борьбе с мошенниками поможет контроль со стороны операторов.

«Оператор должен жёстче контролировать возможность сбора денег, контролировать точки, куда люди присылают свои деньги, контролировать подозрительную активность, что кто-то собирает многократные платежи в одной точке, потом выводит. Это надо закрывать, потому что это абсолютно однозначное жульничество. И скорее надо говорить не об абсолютных цифрах, а говорить о том, что оператор должен быть обязан, как субъект 115 федерального закона по борьбе с отмыванием денег, четко отслеживать эти схемы и их блокировать, как банки блокируют операции, которые формально правильные, но попадают под критерии подозрительных», - отметил Виктор Достов.