Центробанк предупредил о новых методах организаторов финансовых пирамид

Мошенники имитируют работу проекта, который приносит высокие доходы инвесторам. Выплаты вкладчикам делаются за счет притока средств от новых участников. Но как только поступления прекращаются, пирамида рушится. Для привлечения таких "инвестиций" злоумышленники используют актуальную повестку и развитие технологий.

"Для вовлечения граждан в пирамиду мошенники умело используют новые "легенды" и актуальную повестку, а развитие новых коммуникационных и финансовых технологий позволяет втягивать в незаконные схемы большее количество людей. Одной из новых тенденций стало создание организаторами финпирамид множества небольших по масштабам "проектов", функционирующих непродолжительное время и с относительно незначительным "вступительным взносом" для участников. Таким образом организаторы рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь", – объяснил директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях в интервью радио "Sputnik".

Также при создании пирамид используются криптовалюты.

"Например, в криптовалютах осуществляется прием средств или в "крипте" обещают выплаты потенциальным клиентам. Такой подход применяли более половины выявленных за первый квартал 2022 года пирамид", – уточнил Валерий Лях.

Эксперт назвал основные признаки финансовых пирамид, на которые нужно обращать внимание, чтобы не стать жертвой мошенничества.

"В рекламе пирамид обещается доход намного выше рыночного. При этом компания не может предоставить документы, подтверждающие факт инвестирования средств, и не ведет реальной деятельности. Зачастую отсутствуют контакты: связь с клиентом осуществляется через "заказ звонка" или в онлайн-чате на сайте или мессенджере. Для внесения "инвестиций" денежные средства предлагают переводить на карту физическому лицу или по номеру телефона, и в дальнейшем человек практически не может доказать факт передачи денег", – добавил Валерий Лях.

Людям, пострадавшим от финансовых пирамид, советуют обращаться в полицию, а также рассказать о бэтом в соцсетях, чтобы предупредить своих знакомых.