Банки будут возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги

Базу данных счетов, замеченных в проведении мошеннических операций, Банк России ведет с 2018 года. Сведения в нее предоставляют банки и некредитные финансовые организации. Они обязаны противодействовать переводам, которые осуществляются без согласия клиентов. Поэтому все такие случаи фиксируются и передаются в Банк России, который и формирует общую базу мошенников.

За апрель – май этого года в целом по стране банки предотвратили 6,6 млн попыток кражи денег со счетов людей. Благодаря этому преступники не смогли похитить 911 млрд рублей. В первом квартале удалось «отбить» 2,7 млн атак. Активность мошенников во втором квартале росла. Чаще всего в разговорах они представлялись сотрудниками банков или Банка России. Регулятор инициировал блокировку почти 277 тысяч телефонных номеров злоумышленников. Тем не менее количество пострадавших остается значительным. Новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников.

База данных регулятора содержит большое количество параметров – уникальных идентификаторов, поэтому добросовестным гражданам, которые не вовлечены в противоправную деятельность, опасаться включения своих банковских реквизитов и других данных в базу не стоит. Случайно попасть в эту базу нельзя, для этого должны быть реальные серьезные причины. База, в которой содержатся сведения как о физических лицах, так и об индивидуальных предпринимателях и юридических лицах, обновляется ежедневно.

Согласно принятому закону, возместить украденные деньги банки должны будут в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего.

Новый закон также предусматривает двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента. За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтверждать перевод. Если после приостановления операции клиент подтвердил перевод или совершил операцию повторно, тогда банк обязан незамедлительно исполнить перевод за исключением случая, когда банк получил от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных.

Кроме того, банки будут обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. В настоящее время сведения о так называемых дропперах банки получают из базы данных регулятора.

Напоминаю, что пока закон не действует и вступит в силу 25 июля 2024 года. За это время все стороны информационного обмена усовершенствуют свои автоматизированные системы и бизнес-процессы, сообщает пресс-служба Отделения Вологда Северо-Западного ГУ Банка России.